Giovanna Ferrarezi — Diagnóstico Financeiro Jan–Jul 2026

01 — Receitas

Evolução das receitas

7 recebimentos de serviço em 7 meses, de 5 clientes. A receita vem em rajadas: junho concentrou R$ 512k (Itaú + Electrolux), enquanto março, maio e julho fecharam sem nenhuma nota recebida.

Mês:

Receita total core

R$ 1,1M

Serviços prestados Jan–Jul 2026

Melhor mês

R$ 512k

Junho — Itaú + Electrolux

Meses sem receita

3 de 7

Março, Maio, Julho

Ticket médio / job

R$ 157k

7 jobs no período

Concentração

49,4%

Electrolux = metade da receita

Receita mensal — Jan–Jul 2026

Receita efetivamente recebida no caixa por mês (inclui devoluções e rendimentos)

Receita por cliente

5 clientes · 7 recebimentos de serviço

Detalhamento dos jobs

Todos os recebimentos de serviço do período

#	Cliente / Job	Data	Valor	Tipo
1	GM do Brasil NF 679 - Ação Baile Elleoween - GENERAL MOTORS DO BRASIL	05/jan	R$ 100.000	Recebido
2	McDonald's NF 680 - Ação Méqui (MC Donalds)	05/fev	R$ 40.000	Recebido
3	Farol (Produção) FAROL INFLUENCIADORES - PRODUÇÃO - THOMAS	09/fev	R$ 3.500	Recebido
4	Itaú Unibanco NF 682 - Ação ITAÚ UNIBANCO S.A.	25/fev	R$ 172.800	Recebido
5	Electrolux TED-TRANSF ELET DISPON REMET.ELECTROLUX DO BRASIL	27/abr	R$ 272.000	Recebido
6	Itaú Unibanco ITAÚ S.A - JOB FAROL	09/jun	R$ 240.000	Recebido
7	Electrolux NF 684 - Ação ELECTROLUX 2/2	15/jun	R$ 272.000	Recebido
Total			R$ 1.100.300	7 jobs

Análise de concentração e risco

Concentração por cliente

Risco de dependência — % da receita core

Destaques do período

Pontos de atenção identificados nas receitas

3 meses sem receita de serviço (março, maio, julho)

Nenhuma nota recebida nesses meses — e o custo continuou rodando: R$ 93k em março, R$ 268k em maio e R$ 63k em julho. Julho é o alerta mais recente: mês fechado em −R$ 63k sem nenhuma entrada de serviço.

Dois clientes concentram 87,0% da receita

Electrolux responde por 49,4% (R$ 544.000) e Itaú Unibanco por 37,5% (R$ 412.800). Sem pipeline diversificado, uma não-renovação derruba o caixa do semestre.

Junho foi o melhor mês da série

R$ 512k recebidos (Itaú R$ 240.000 + Electrolux R$ 272.000), resultado de +R$ 444k — o mês que reconstruiu a reserva depois do vale de maio.

Farol e SiDE.CO como intermediadores

Das 4 NFs emitidas, todas passaram por agência (Grupo Farol para Itaú, SiDE.CO para Electrolux). O prazo de repasse do intermediário é hoje um fator de risco de caixa — a NF 682 (fev) só entrou 25 dias depois da emissão.

02 — Despesas

Estrutura de custos

R$ 811.985 de despesa operacional em 7 meses — 73,8% da receita core. As retiradas da sócia (pró-labore + dividendos) somam R$ 469.626 e são a maior linha isolada; os impostos vêm em seguida, com pico de R$ 130k em maio.

Despesa total

R$ 812k

Jan–Jul 2026 (excl. investimento)

Despesa média / mês

R$ 116k

Sobre 7 meses analisados

Retiradas da sócia

R$ 470k

PL+INSS R$ 370k + dividendos R$ 100k

Impostos

R$ 192k

Pico em maio: R$ 130k

CPS — Produção

R$ 80k

Equipe externa por job — 7,3% da receita

Mês:

Despesas por categoria — Jan–Jul 2026

Clique em ▶ para abrir o drill-down por fornecedor · % Rec. = sobre a receita core do período

Categoria

Jan

Fev

Mar

Abr

Mai

Jun

Jul

Total

% Rec.

Pró-Labore + INSS — Pessoal

R$ 50k

R$ 30k

R$ 33k

R$ 50k

R$ 103k

R$ 52k

R$ 370k

33,6%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Total
Giovanna Ferrarezi	Pró-labore · INSS	R$ 50.000	R$ 30.000	R$ 30.000	R$ 50.000	R$ 51.621	R$ 51.443	—	R$ 263.064
CONDOMINIO ESCRITORIO	Pró-labore	—	—	—	—	R$ 50.000	—	—	R$ 50.000
Pró-Labore	Pró-labore	—	—	—	—	—	—	R$ 50.000	R$ 50.000
ZARA 12/03	Pró-labore	—	—	R$ 2.039	—	—	—	—	R$ 2.039
Assessoria bevert	Pró-labore	—	—	—	—	R$ 1.443	—	—	R$ 1.443
PRO-LABORE GIOVANNA 2/6	Pró-labore	—	—	—	—	—	—	R$ 1.443	R$ 1.443
Ministério da Fazenda	INSS	R$ 167	R$ 178	R$ 178	R$ 178	—	R$ 179	—	R$ 881
LOJAS RIACHUELO 17/03	Pró-labore	—	—	R$ 400	—	—	—	—	R$ 400
Projeção DAS	INSS	—	—	—	—	R$ 178	—	—	R$ 178
INSS	INSS	—	—	—	—	—	—	R$ 178	R$ 178

Dividendos — Distribuição de lucros

R$ 20k

R$ 80k

—

R$ 100k

9,1%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Total
Giovanna Ferrarezi	Dividendos	R$ 20.000	R$ 80.000	—	—	—	—	—	R$ 100.000

Impostos — Simples Nacional + TFE

R$ 6,7k

R$ 23k

R$ 32k

—

R$ 130k

—

R$ 236

R$ 192k

17,5%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Total
Receita Federal	Simples Nacional	R$ 6.703	R$ 23.436	R$ 32.083	—	R$ 64.791	—	—	R$ 127.013
SAGE - Jordana Teixeira	Simples Nacional	—	—	—	—	R$ 64.791	—	—	R$ 64.791
TFE	TFE	—	—	—	—	—	—	R$ 236	R$ 236

CPS — Produção — Custo de Prestação de Serviço

R$ 5,9k

R$ 2,5k

R$ 15k

R$ 34k

R$ 10k

R$ 8,4k

R$ 3,5k

R$ 80k

7,3%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Total
Kamila Ferrari	Fornecedores · Produção · Al	—	—	—	R$ 12.800	—	R$ 4.126	—	R$ 16.926
Richarles Rc	Fornecedores	—	—	—	R$ 9.000	—	—	—	R$ 9.000
MALUCATELLI - STYLIST	Styling	R$ 5.250	—	R$ 2.500	—	—	—	—	R$ 7.750
Caroline Heves da Silva	Maquiagem	—	—	R$ 3.900	R$ 1.000	R$ 1.500	—	—	R$ 6.400
Maria Eduarda Prestes de Silva Lima 029382	Fornecedores	R$ 650	R$ 2.500	R$ 2.650	—	—	—	—	R$ 5.800
Gabriel Mafra	Fornecedores	—	—	—	R$ 4.200	—	—	—	R$ 4.200
Locação de Imóvel - Ação ITAÚ	Aluguel de imóveis	—	—	R$ 3.500	—	—	—	—	R$ 3.500
ALUGUEL 20/24	Fornecedores	—	—	—	—	R$ 3.500	—	—	R$ 3.500
Clara Valverde Viana	Fornecedores	—	—	—	—	R$ 3.500	—	—	R$ 3.500
Desclassificado Inc	Edição de Vídeo	—	—	—	—	—	R$ 3.300	—	R$ 3.300
JEAN JORGE DOS SANTOS	Fornecedores	—	—	—	R$ 2.000	—	—	—	R$ 2.000
AGLK FASHION BRAND	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 1.820	R$ 1.820
CONDOMINIO ESCRITORIO	Maquiagem	—	—	—	—	R$ 1.500	—	—	R$ 1.500
MALUCATELLI - STYLIST Reembolso	Styling	—	—	R$ 1.429	—	—	—	—	R$ 1.429
Acervo de Objetos	Aluguel de equipamento	—	—	R$ 1.350	—	—	—	—	R$ 1.350
Maria Eduarda Prestes	Fornecedores	—	—	—	R$ 1.325	—	—	—	R$ 1.325
Gabriel Jimenes	Fornecedores	—	—	—	R$ 1.000	—	—	—	R$ 1.000
ALCIMAR JUNIOR SOARES	Modelo	—	—	—	—	—	R$ 1.000	—	R$ 1.000
Rodrigo Borges	Fornecedores	—	—	—	R$ 900	—	—	—	R$ 900
Limfi Comercio De Modelo	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 854	R$ 854
Nicolas Di Pierro	Fornecedores	—	—	—	R$ 800	—	—	—	R$ 800
Eduardo Ramella	Fornecedores	—	—	—	R$ 800	—	—	—	R$ 800
WAKE STUDIO LTDA	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 570	R$ 570
Julia Kwiatkowski Ham	Fornecedores	—	—	—	R$ 500	—	—	—	R$ 500
PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS - JOB	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 225	R$ 225

Administrativas — Fixos operacionais + tarifas

R$ 6,7k

R$ 6,9k

R$ 3,1k

R$ 25k

R$ 7,8k

R$ 7,4k

R$ 64k

5,8%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Total
LILIAN NADER ATALLAH	Aluguel	—	—	—	—	R$ 6.628	R$ 3.314	—	R$ 9.941
CONDOMINIO ESCRITORIO	Aluguel	R$ 1.983	R$ 2.097	R$ 2.131	—	—	—	R$ 2.014	R$ 8.224
Condominio Escritório	Aluguel	—	—	—	—	R$ 4.146	R$ 2.014	—	R$ 6.160
ALUGUEL 19/24	Aluguel	R$ 3.314	—	—	—	R$ 2.131	—	—	R$ 5.445
Pavani Consultoria	Assessoria	—	—	—	R$ 1.500	R$ 1.500	R$ 1.500	—	R$ 4.500
BeVert	Assessoria	R$ 963	R$ 950	R$ 950	R$ 960	—	—	—	R$ 3.823
ALUGUEL - LILIAN NADER ATALLAH	Aluguel	—	—	—	—	—	—	R$ 3.500	R$ 3.500
CONTA DE LUZ INTERNET --	Aluguel · Energia Elétrica	—	—	—	—	R$ 3.314	—	R$ 25	R$ 3.339
ALUGUEL 20/24	Aluguel	—	R$ 3.314	—	—	—	—	—	R$ 3.314
ALUGUEL 21/24	Aluguel	—	—	R$ 3.314	—	—	—	—	R$ 3.314
Aplicação em Fundos MAX DI	Aluguel	—	—	—	—	R$ 3.314	—	—	R$ 3.314
Orangiuz Contabilidade	Contabilidade	R$ 259	R$ 208	R$ 358	R$ 478	R$ 212	R$ 778	—	R$ 2.291
Dividendos	Aluguel · Energia Elétrica	—	—	—	—	R$ 2.039	—	—	R$ 2.039
Contabilidade Orangiuz	Assessoria · Contabilidade	—	—	—	—	R$ 1.500	—	R$ 208	R$ 1.708
Assessoria Pavani Consultoria	Assessoria	—	—	—	—	—	—	R$ 1.500	R$ 1.500
Bradesco	Tarifas Bancárias · Cartões	R$ 128	R$ 139	R$ 131	R$ 123	R$ 142	R$ 128	—	R$ 791
INSS	Contabilidade	—	—	—	—	R$ 212	—	—	R$ 212
Tarifa Manutenção C/C	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 84	—	R$ 84	R$ 168
ENEL DISTRIBUICAO/SP	Energia Elétrica	R$ 24	—	R$ 48	—	R$ 24	R$ 24	—	R$ 121
TARIFA DE TRANSFERENCIA	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	—	—	R$ 42	R$ 42
Gastos Cartão de Crédito	Tarifas Bancárias · Cartões	—	—	—	—	R$ 3	—	R$ 39	R$ 41
Tarifa bancária manutenção cartão de débit	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 39	—	—	R$ 39
Enel Energia	Energia Elétrica	—	—	—	R$ 24	—	—	—	R$ 24
TARIFA BANCARIA TRANSFER VIA NET	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 13	—	—	R$ 13
MALUCATELLI - STYLIST	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 3	—	—	R$ 3
Sem contato	Tarifas Bancárias	—	—	—	R$ 3	—	—	—	R$ 3
TARIFA BANCARIA	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	—	—	R$ 3	R$ 3

Outras Despesas — Diversas / não classificadas

—

R$ 6,0k

R$ 500

—

R$ 6,5k

0,6%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Total
Antonio Sergio Ferrar	9.1 - Outras Despesas	—	—	R$ 3.000	—	—	—	—	R$ 3.000
PIX Marketplace 18/03	Outras Despesas	—	—	R$ 1.437	—	—	—	—	R$ 1.437
Gabriela Mafra Reis 19/03	Outras Despesas	—	—	R$ 905	—	—	—	—	R$ 905
Sem contato	Outras Despesas	—	—	—	R$ 500	—	—	—	R$ 500
Ajuste de Saldo	9.1 - Outras Despesas	—	—	R$ 355	—	—	—	—	R$ 355
MARCIO CORREIA DE AMO	9.1 - Outras Despesas	—	—	R$ 300	—	—	—	—	R$ 300

TOTAL DESPESAS OPERACIONAIS

R$ 89k

R$ 143k

R$ 93k

R$ 88k

R$ 268k

R$ 68k

R$ 63k

R$ 812k

73,8%

Não inclui R$ 50.000 de aplicação financeira (fev/2026) — é movimentação de reserva, não despesa.

Composição das despesas

Distribuição por categoria — total Jan–Jul 2026

Despesas mensais por categoria

Empilhado — evolução mês a mês

Estrutura de custos fixos mensais

Base de custo mínimo independente de receita — ~R$ 58k/mês

Pró-Labore (base)

R$ 50.000/mês86,9% dos fixos

Aluguel + Condomínio

R$ 5.514/mês9,6% dos fixos

Assessoria (Pavani)

R$ 1.500/mês2,6% dos fixos

Contabilidade

R$ 208/mês0,4% dos fixos

INSS

R$ 178/mês0,3% dos fixos

Tarifas + luz + cartão

R$ 148/mês0,3% dos fixos

Recorrentes verificados nos últimos meses da base. Títulos em aberto hoje: R$ 57.536 (10 lançamentos, vencimentos ago–set/2026).

03 — Resultado

Resultado operacional

Acumulado de +R$ 370k em 7 meses, com volatilidade extrema: maio fechou em −R$ 268k (DAS de R$ 130k + retirada dupla) e junho em +R$ 444k. Julho voltou ao vermelho (−R$ 63k) por falta de receita — não por excesso de custo.

Mês:

Resultado acumulado

+R$ 370k

Jan–Jul 2026 (excl. invest.)

Melhor mês

+R$ 444k

Junho — recebimentos Itaú + Electrolux

Pior mês

−R$ 268k

Maio — impostos + retirada dupla

Resultado s/ retiradas

+R$ 839k

Antes de pró-labore e dividendos

Retiradas % receita

42,7%

R$ 469.626 sobre R$ 1,1M

Resultado mensal — Receita vs. Despesa

Barras = receita e despesa · Linha = resultado líquido operacional

DRE simplificado — Jan–Jul 2026

Regime de caixa — o que entrou e saiu da conta em cada mês

Item	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Total
Receita recebida	R$ 100k	R$ 216k	R$ 80k*	R$ 273k	R$ 26*	R$ 512k	R$ 160*	R$ 1,2M
(−) CPS / Produção	(5,9k)	(2,5k)	(15k)	(34k)	(10k)	(8,4k)	(3,5k)	(80k)
(−) Pró-Labore + INSS	(50k)	(30k)	(33k)	(50k)	(103k)	(52k)	(52k)	(370k)
(−) Dividendos	(20k)	(80k)	—	—	—	—	—	(100k)
(−) Impostos	(6,7k)	(23k)	(32k)	—	(130k)	—	(236)	(192k)
(−) Fixos adm.	(6,7k)	(6,7k)	(6,9k)	(3,1k)	(25k)	(7,8k)	(7,4k)	(64k)
(−) Outras desp.	—	—	(6,0k)	(500)	—	—	—	(6,5k)
Resultado operacional	+R$ 11k	+R$ 73k	−R$ 13k	+R$ 185k	−R$ 268k	+R$ 444k	−R$ 63k	+R$ 370k

*Meses sem receita de serviço: o valor corresponde a devoluções de retirada e rendimentos de aplicação — receita core = R$ 0.

Retiradas da sócia vs. receita

Principal variável de controle do resultado

Retirada por mês (PL + dividendos)

JaneiroR$ 70.167 ⚠

FevereiroR$ 110.178 ⚠

MarçoR$ 32.617

AbrilR$ 50.178

MaioR$ 103.242 ⚠

JunhoR$ 51.622

JulhoR$ 51.621

04 — Sazonalidade

Janelas sem receita

Quando o dinheiro não entra — e o custo continua rodando. Identificar os vazios é tão importante quanto celebrar os picos.

Meses sem receita core

3 de 7

Março, Maio, Julho

Custo em mês vazio

R$ 268k

Maio — maior mês sem receita

Resultado em mês vazio

−R$ 268k

Maio — queima de reserva

Maior intervalo sem job

61 dias

25/fev → 27/abr

Dias sem receita entrando

46 dias

15/jun (Electrolux) → 31/jul, fim da base

Intervalo entre jobs — dias sem receita entrando

Custo acumulado estimado no intervalo, com base no fixo de R$ 58k/mês

Intervalo	De	Para	Dias	Custo acum.	Risco
1→2	GM do Brasil (05/jan)	McDonald's (05/fev)	31	R$ 59k	Médio
2→3	McDonald's (05/fev)	Farol (Produção) (09/fev)	4	R$ 7,7k	Baixo
3→4	Farol (Produção) (09/fev)	Itaú Unibanco (25/fev)	16	R$ 31k	Baixo
4→5	Itaú Unibanco (25/fev)	Electrolux (27/abr)	61	R$ 117k	Alto ⚠
5→6	Electrolux (27/abr)	Itaú Unibanco (09/jun)	43	R$ 82k	Médio
6→7	Itaú Unibanco (09/jun)	Electrolux (15/jun)	6	R$ 12k	Baixo
atual	Electrolux (15/jun)	— sem job novo —	46+	R$ 88k	Crítico ⚠

Desde 15/jun não entra receita de serviço

O último recebimento foi a 2ª parcela da Electrolux (15/jun). Julho rodou inteiro sem faturamento novo — R$ 63k de custo, resultado −R$ 63k. E não há nenhuma NF em aberto a receber na base: o pipeline atual está vazio.

Diagnóstico de sazonalidade

O que os dados de Jan–Jul 2026 revelam sobre o modelo

Modelo de picos e vales

A receita não é linear — vem em rajadas. 3 dos 7 meses fecharam com zero de receita de serviço, enquanto junho sozinho trouxe R$ 512k. Já o custo é indiferente a esse ritmo: roda entre R$ 63k e R$ 268k por mês, com ou sem projeto.

Concentração em poucos meses de pico

Junho (R$ 512k) + abril (R$ 272k) = R$ 784k dos R$ 1,1M do período — 71,3% da receita em 2 meses. Concentração temporal é tão perigosa quanto concentração de clientes.

A reserva cobre cerca de 5,6 meses de custo

Com R$ 655.344 em conta e aplicações (posição de julho) e despesa média de R$ 116k/mês, a reserva atual sustenta a operação por volta de 5,6 meses sem nenhuma receita nova — bem melhor que em maio, quando o caixa da conta corrente chegou a ficar negativo.

Retirada fixa em mês vazio é o que dói

Nos 3 meses sem receita, saíram R$ 187.480 em retiradas. Vincular parte do pró-labore ao caixa recebido (regra de retirada variável) é o ajuste de maior impacto imediato.

05 — Breakeven

Simulador de ponto de equilíbrio

Arraste os controles para simular cenários. Os parâmetros vêm da média real do período: fixo de R$ 58k/mês, CPS de 7,3% e impostos de 17,5% da receita.

Custo fixo base/mês

R$ 58k

PL + aluguel + fixos

Ponto de equilíbrio

—

Receita mínima p/ resultado zero

Jobs necessários

—

Com o ticket configurado

Resultado projetado

—

Com as configurações atuais

Margem projetada

—

Resultado / Receita

Configure o cenário

Ajuste os parâmetros — os gráficos e indicadores atualizam automaticamente

Retirada mensal (PL) R$ 50.000

R$ 20kR$ 150k

Ticket médio / job R$ 157.000

R$ 20kR$ 400k

Jobs por mês 1 job

18

CPS (% do ticket) 7%

0%40%

Impostos (% receita) 17,5%

4%20%

Meta de resultado/mês R$ 30.000

R$ 0R$ 1M

Resultado projetado vs. meta

Simulação com as configurações atuais

Decomposição do resultado

Para onde vai cada real da receita simulada

06 — Extrato

Movimentação do caixa

Todas as 192 entradas e saídas lançadas na base entre janeiro e julho de 2026. Clique nos meses para filtrar ou busque por descrição/contato.

Posição em conta + aplicações

R$ 655k

Saldo informado em julho/2026

Total de entradas

R$ 1,2M

Receitas + devoluções + rendimentos

Total de saídas

R$ 862k

Despesas + aplicação financeira

Movimentações

192

Lançamentos no período

Menor saldo do período

−R$ 40k

23/04 — antes da entrada da Electrolux

Mês:

Saldo ao final de cada mês

Linha dourada = saldo informado pelo banco (com aplicações) · Linha clara = saldo do movimento lançado

Entradas vs. Saídas por mês

Fluxo de caixa mensal completo

Posição por conta — Julho/2026

Saldos informados na base (aba SALDOS_BANCOS)

Conta	Saldo	% do total
BRADESCO RENDA FIXA	R$ 122.226	18,7%
BANCO BTG INVESTIMENTOS	R$ 459.640	70,1%
BRADESCO	R$ 73.478	11,2%
Total	R$ 655.344	100%

Ponto de conciliação: R$ 311.134 de diferença

O movimento lançado na base (entradas − saídas, partindo de R$ 24.437 em janeiro) fecha julho em R$ 344.210, mas os saldos informados somam R$ 655.344. A diferença de R$ 311.134 corresponde a transferências entre conta corrente e aplicações (Renda Fixa, CDB, BTG) que não estão lançadas como recebimento/pagamento. Vale ajustar na base para o caixa fechar linha a linha.

Extrato completo

192 lançamentos · saldo do último lançamento exibido: R$ 344.210

Receita deR$ 1,1Mem 7 meses.

Evolução das receitas

Estrutura de custos

Resultado operacional

Janelas sem receita

Simulador de ponto de equilíbrio

Movimentação do caixa

Receita de
R$ 1,1M
em 7 meses.