Giovanna Ferrarezi — Diagnóstico Financeiro Jan–Set 2026

01 — Receitas

Evolução das receitas

8 recebimentos de serviço em 9 meses, de 6 clientes. A receita vem em rajadas: junho concentrou R$ 512k (Itaú + Electrolux), enquanto março, maio, julho e agosto fecharam sem nenhuma nota recebida.

Mês:

Receita total core

R$ 1,1M

Serviços prestados Jan–Set 2026

Melhor mês

R$ 512k

Junho — Itaú + Electrolux

Meses sem receita

4 de 9

Março, Maio, Julho, Agosto

Ticket médio / job

R$ 140k

8 jobs no período

Concentração

48,6%

Electrolux = metade da receita

Receita mensal — Jan–Set 2026

Receita efetivamente recebida no caixa por mês (inclui devoluções e rendimentos)

Receita por cliente

6 clientes · 8 recebimentos de serviço

Detalhamento dos jobs

Todos os recebimentos de serviço do período

#	Cliente / Job	Data	Valor	Tipo
1	GM do Brasil NF 679 - Ação Baile Elleoween - GENERAL MOTORS DO BRASIL	05/jan	R$ 100.000	Recebido
2	McDonald's NF 680 - Ação Méqui (MC Donalds)	05/fev	R$ 40.000	Recebido
3	Farol (Produção) FAROL INFLUENCIADORES - PRODUÇÃO - THOMAS	09/fev	R$ 3.500	Recebido
4	Itaú Unibanco NF 682 - Ação ITAÚ UNIBANCO S.A.	25/fev	R$ 172.800	Recebido
5	Electrolux TED-TRANSF ELET DISPON REMET.ELECTROLUX DO BRASIL	27/abr	R$ 272.000	Recebido
6	Itaú Unibanco ITAÚ S.A - JOB FAROL	09/jun	R$ 240.000	Recebido
7	Electrolux NF 684 - Ação ELECTROLUX 2/2	15/jun	R$ 272.000	Recebido
8	Farol Influenciadores Acordo Mensal 5k com a Farol	25/set	R$ 20.000	Recebido
Total			R$ 1.120.300	8 jobs

Análise de concentração e risco

Concentração por cliente

Risco de dependência — % da receita core

Destaques do período

Pontos de atenção identificados nas receitas

4 meses sem receita de serviço (março, maio, julho, agosto)

Nenhuma nota recebida nesses meses — e o custo continuou rodando: R$ 93k em março, R$ 268k em maio, R$ 63k em julho e R$ 74k em agosto. Agosto é o alerta mais recente: mês fechado em −R$ 74k sem nenhuma entrada de serviço.

Dois clientes concentram 85,4% da receita

Electrolux responde por 48,6% (R$ 544.000) e Itaú Unibanco por 36,8% (R$ 412.800). Sem pipeline diversificado, uma não-renovação derruba o caixa do semestre.

Junho foi o melhor mês da série

R$ 512k recebidos (Itaú R$ 240.000 + Electrolux R$ 272.000), resultado de +R$ 444k — o mês que reconstruiu a reserva depois do vale de maio.

3 NFs emitidas em setembro — R$ 84.000 faturados

APPLE COMPUTER (R$ 24.000), FAROL INFLUENCIADORES (R$ 20.000), ELEGANCIA DISTRIBUIDORA (R$ 40.000). O faturamento voltou depois de três meses sem nota emitida — mas o dinheiro ainda não entrou: R$ 64.000 seguem a receber, com vencimento a partir de 24/out.

Farol e SiDE.CO como intermediadores

Das 7 NFs emitidas, todas passaram por agência (Grupo Farol para Itaú, SiDE.CO para Electrolux). O prazo de repasse do intermediário é hoje um fator de risco de caixa — a NF 682 (fev) só entrou 25 dias depois da emissão.

02 — Despesas

Estrutura de custos

R$ 1.003.109 de despesa operacional em 9 meses — 89,5% da receita core. As retiradas da sócia (pró-labore + dividendos) somam R$ 572.872 e são a maior linha isolada; os impostos vêm em seguida, com pico de R$ 130k em maio.

Despesa total

R$ 1,0M

Jan–Set 2026 (excl. investimento)

Despesa média / mês

R$ 111k

Sobre 9 meses analisados

Retiradas da sócia

R$ 573k

PL+INSS R$ 473k + dividendos R$ 100k

Impostos

R$ 192k

Pico em maio: R$ 130k

CPS — Produção

R$ 153k

Equipe externa por job — 13,6% da receita

Mês:

Despesas por categoria — Jan–Set 2026

Clique em ▶ para abrir o drill-down por fornecedor · % Rec. = sobre a receita core do período

Categoria

Jan

Fev

Mar

Abr

Mai

Jun

Jul

Ago

Set

Total

% Rec.

Pró-Labore + INSS — Pessoal

R$ 50k

R$ 30k

R$ 33k

R$ 50k

R$ 103k

R$ 52k

R$ 473k

42,2%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Total
Giovanna Ferrarezi	Pró-labore · INSS	R$ 50.000	R$ 30.000	R$ 30.000	R$ 50.000	R$ 51.621	R$ 51.443	—	R$ 51.443	R$ 51.443	R$ 365.949
CONDOMINIO ESCRITORIO	Pró-labore	—	—	—	—	R$ 50.000	—	—	—	—	R$ 50.000
Pró-Labore	Pró-labore	—	—	—	—	—	—	R$ 50.000	—	—	R$ 50.000
ZARA 12/03	Pró-labore	—	—	R$ 2.039	—	—	—	—	—	—	R$ 2.039
Assessoria bevert	Pró-labore	—	—	—	—	R$ 1.443	—	—	—	—	R$ 1.443
PRO-LABORE GIOVANNA 2/6	Pró-labore	—	—	—	—	—	—	R$ 1.443	—	—	R$ 1.443
Ministério da Fazenda	INSS	R$ 167	R$ 178	R$ 178	R$ 178	—	R$ 179	—	R$ 182	R$ 178	R$ 1.242
LOJAS RIACHUELO 17/03	Pró-labore	—	—	R$ 400	—	—	—	—	—	—	R$ 400
Projeção DAS	INSS	—	—	—	—	R$ 178	—	—	—	—	R$ 178
INSS	INSS	—	—	—	—	—	—	R$ 178	—	—	R$ 178

Dividendos — Distribuição de lucros

R$ 20k

R$ 80k

—

R$ 100k

8,9%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Total
Giovanna Ferrarezi	Dividendos	R$ 20.000	R$ 80.000	—	—	—	—	—	—	—	R$ 100.000

Impostos — Simples Nacional + TFE

R$ 6,7k

R$ 23k

R$ 32k

—

R$ 130k

—

R$ 236

—

R$ 192k

17,1%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Total
Receita Federal	Simples Nacional	R$ 6.703	R$ 23.436	R$ 32.083	—	R$ 64.791	—	—	—	—	R$ 127.013
SAGE - Jordana Teixeira	Simples Nacional	—	—	—	—	R$ 64.791	—	—	—	—	R$ 64.791
TFE	TFE	—	—	—	—	—	—	R$ 236	—	—	R$ 236

CPS — Produção — Custo de Prestação de Serviço

R$ 5,9k

R$ 2,5k

R$ 15k

R$ 34k

R$ 10k

R$ 8,4k

R$ 3,5k

R$ 15k

R$ 58k

R$ 153k

13,6%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Total
Kamila Ferrari	Fornecedores · Produção · Al	—	—	—	R$ 12.800	—	R$ 4.126	—	R$ 3.720	R$ 10.033	R$ 30.679
Caroline Heves da Silva	Maquiagem	—	—	R$ 3.900	R$ 1.000	R$ 1.500	—	—	R$ 4.860	R$ 2.700	R$ 13.960
Richarles Rc	Fornecedores · Edição de Víd	—	—	—	R$ 9.000	—	—	—	R$ 3.000	—	R$ 12.000
MALUCATELLI - STYLIST	Styling	R$ 5.250	—	R$ 2.500	—	—	—	—	—	—	R$ 7.750
Richarles Rodrigues	Edição de Vídeo	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 7.500	R$ 7.500
Sucre Records Producoes Artisticas Ladies	Produção	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 6.720	R$ 6.720
NATHALIA OLIVEIRA CAN	Aluguel de equipamento	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 6.200	R$ 6.200
KATIA CILENE D AMICO	Fornecedor	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 6.100	R$ 6.100
LUIS EDUARDO ALVES DE	Fornecedor	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 6.000	R$ 6.000
Maria Eduarda Prestes de Silva Lima 029382	Fornecedores	R$ 650	R$ 2.500	R$ 2.650	—	—	—	—	—	—	R$ 5.800
Tauana Sofia Vieira	Fotos	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 5.000	R$ 5.000
Gabriel Mafra	Fornecedores	—	—	—	R$ 4.200	—	—	—	—	—	R$ 4.200
Westwing Comercio Varejista S.A.	Fornecedor	—	—	—	—	—	—	—	R$ 3.701	—	R$ 3.701
Locação de Imóvel - Ação ITAÚ	Aluguel de imóveis	—	—	R$ 3.500	—	—	—	—	—	—	R$ 3.500
ALUGUEL 20/24	Fornecedores	—	—	—	—	R$ 3.500	—	—	—	—	R$ 3.500
Clara Valverde Viana	Fornecedores	—	—	—	—	R$ 3.500	—	—	—	—	R$ 3.500
Desclassificado Inc	Edição de Vídeo	—	—	—	—	—	R$ 3.300	—	—	—	R$ 3.300
Vitoria Faustino	Styling	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 2.600	R$ 2.600
GABRIELA MAFRA	Produção	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 2.500	R$ 2.500
JEAN JORGE DOS SANTOS	Fornecedores	—	—	—	R$ 2.000	—	—	—	—	—	R$ 2.000
AGLK FASHION BRAND	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 1.820	—	—	R$ 1.820
CONDOMINIO ESCRITORIO	Maquiagem	—	—	—	—	R$ 1.500	—	—	—	—	R$ 1.500
Black Sardina	Fotos	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 1.500	R$ 1.500
MALUCATELLI - STYLIST Reembolso	Styling	—	—	R$ 1.429	—	—	—	—	—	—	R$ 1.429
Acervo de Objetos	Aluguel de equipamento	—	—	R$ 1.350	—	—	—	—	—	—	R$ 1.350
Maria Eduarda Prestes	Fornecedores	—	—	—	R$ 1.325	—	—	—	—	—	R$ 1.325
Gabriel Jimenes	Fornecedores	—	—	—	R$ 1.000	—	—	—	—	—	R$ 1.000
ALCIMAR JUNIOR SOARES	Modelo	—	—	—	—	—	R$ 1.000	—	—	—	R$ 1.000
Rodrigo Borges	Fornecedores	—	—	—	R$ 900	—	—	—	—	—	R$ 900
Limfi Comercio De Modelo	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 854	—	—	R$ 854
Nicolas Di Pierro	Fornecedores	—	—	—	R$ 800	—	—	—	—	—	R$ 800
Eduardo Ramella	Fornecedores	—	—	—	R$ 800	—	—	—	—	—	R$ 800
Bradesco	Aluguel de imóveis	—	—	—	—	—	—	—	—	R$ 744	R$ 744
WAKE STUDIO LTDA	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 570	—	—	R$ 570
Julia Kwiatkowski Ham	Fornecedores	—	—	—	R$ 500	—	—	—	—	—	R$ 500
PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS - JOB	Fornecedores	—	—	—	—	—	—	R$ 225	—	—	R$ 225

Administrativas — Fixos operacionais + tarifas

R$ 6,7k

R$ 6,9k

R$ 3,1k

R$ 25k

R$ 7,8k

R$ 7,4k

R$ 7,5k

R$ 79k

7,0%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Total
LILIAN NADER ATALLAH	Aluguel	—	—	—	—	R$ 6.628	R$ 3.314	—	R$ 3.500	R$ 3.500	R$ 16.941
Condominio Escritório	Aluguel	—	—	—	—	R$ 4.146	R$ 2.014	—	R$ 2.063	R$ 2.150	R$ 10.373
CONDOMINIO ESCRITORIO	Aluguel	R$ 1.983	R$ 2.097	R$ 2.131	—	—	—	R$ 2.014	—	—	R$ 8.224
Pavani Consultoria	Assessoria	—	—	—	R$ 1.500	R$ 1.500	R$ 1.500	—	R$ 1.532	R$ 1.500	R$ 7.532
ALUGUEL 19/24	Aluguel	R$ 3.314	—	—	—	R$ 2.131	—	—	—	—	R$ 5.445
BeVert	Assessoria	R$ 963	R$ 950	R$ 950	R$ 960	—	—	—	—	—	R$ 3.823
ALUGUEL - LILIAN NADER ATALLAH	Aluguel	—	—	—	—	—	—	R$ 3.500	—	—	R$ 3.500
CONTA DE LUZ INTERNET --	Aluguel · Energia Elétrica	—	—	—	—	R$ 3.314	—	R$ 25	—	—	R$ 3.339
ALUGUEL 20/24	Aluguel	—	R$ 3.314	—	—	—	—	—	—	—	R$ 3.314
ALUGUEL 21/24	Aluguel	—	—	R$ 3.314	—	—	—	—	—	—	R$ 3.314
Aplicação em Fundos MAX DI	Aluguel	—	—	—	—	R$ 3.314	—	—	—	—	R$ 3.314
Orangiuz Contabilidade	Contabilidade	R$ 259	R$ 208	R$ 358	R$ 478	R$ 212	R$ 778	—	R$ 212	R$ 212	R$ 2.715
Dividendos	Aluguel · Energia Elétrica	—	—	—	—	R$ 2.039	—	—	—	—	R$ 2.039
Contabilidade Orangiuz	Assessoria · Contabilidade	—	—	—	—	R$ 1.500	—	R$ 208	—	—	R$ 1.708
Assessoria Pavani Consultoria	Assessoria	—	—	—	—	—	—	R$ 1.500	—	—	R$ 1.500
Bradesco	Tarifas Bancárias · Cartões	R$ 128	R$ 139	R$ 131	R$ 123	R$ 142	R$ 128	—	R$ 136	R$ 123	R$ 1.050
INSS	Contabilidade	—	—	—	—	R$ 212	—	—	—	—	R$ 212
ENEL DISTRIBUICAO/SP	Energia Elétrica	R$ 24	—	R$ 48	—	R$ 24	R$ 24	—	R$ 31	R$ 42	R$ 195
Tarifa Manutenção C/C	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 84	—	R$ 84	—	—	R$ 168
TARIFA DE TRANSFERENCIA	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	—	—	R$ 42	—	—	R$ 42
Gastos Cartão de Crédito	Tarifas Bancárias · Cartões	—	—	—	—	R$ 3	—	R$ 39	—	—	R$ 41
Tarifa bancária manutenção cartão de débit	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 39	—	—	—	—	R$ 39
Enel Energia	Energia Elétrica	—	—	—	R$ 24	—	—	—	—	—	R$ 24
TARIFA BANCARIA TRANSFER VIA NET	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 13	—	—	—	—	R$ 13
MALUCATELLI - STYLIST	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	R$ 3	—	—	—	—	R$ 3
Sem contato	Tarifas Bancárias	—	—	—	R$ 3	—	—	—	—	—	R$ 3
TARIFA BANCARIA	Tarifas Bancárias	—	—	—	—	—	—	R$ 3	—	—	R$ 3

Outras Despesas — Diversas / não classificadas

—

R$ 6,0k

R$ 500

—

R$ 6,5k

0,6%

Fornecedor	Subcategoria	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Total
Antonio Sergio Ferrar	9.1 - Outras Despesas	—	—	R$ 3.000	—	—	—	—	—	—	R$ 3.000
PIX Marketplace 18/03	Outras Despesas	—	—	R$ 1.437	—	—	—	—	—	—	R$ 1.437
Gabriela Mafra Reis 19/03	Outras Despesas	—	—	R$ 905	—	—	—	—	—	—	R$ 905
Sem contato	Outras Despesas	—	—	—	R$ 500	—	—	—	—	—	R$ 500
Ajuste de Saldo	9.1 - Outras Despesas	—	—	R$ 355	—	—	—	—	—	—	R$ 355
MARCIO CORREIA DE AMO	9.1 - Outras Despesas	—	—	R$ 300	—	—	—	—	—	—	R$ 300

TOTAL DESPESAS OPERACIONAIS

R$ 89k

R$ 143k

R$ 93k

R$ 88k

R$ 268k

R$ 68k

R$ 63k

R$ 74k

R$ 117k

R$ 1,0M

89,5%

Não inclui R$ 50.000 de aplicação financeira (fev/2026) — é movimentação de reserva, não despesa.

Composição das despesas

Distribuição por categoria — total Jan–Set 2026

Despesas mensais por categoria

Empilhado — evolução mês a mês

Estrutura de custos fixos mensais

Base de custo mínimo independente de receita — ~R$ 58k/mês

Pró-Labore (base)

R$ 50.000/mês86,9% dos fixos

Aluguel + Condomínio

R$ 5.514/mês9,6% dos fixos

Assessoria (Pavani)

R$ 1.500/mês2,6% dos fixos

Contabilidade

R$ 208/mês0,4% dos fixos

INSS

R$ 178/mês0,3% dos fixos

Tarifas + luz + cartão

R$ 148/mês0,3% dos fixos

Recorrentes verificados nos últimos meses da base. Títulos em aberto hoje: R$ 58.979 (11 lançamentos, vencimentos out/2026).

03 — Resultado

Resultado operacional

Acumulado de +R$ 200k em 9 meses, com volatilidade extrema: maio fechou em −R$ 268k (DAS de R$ 130k + retirada dupla) e junho em +R$ 444k. Depois do pico, julho (−R$ 63k), agosto (−R$ 74k) e setembro (−R$ 97k) fecharam no vermelho por falta de receita — não por excesso de custo.

Mês:

Resultado acumulado

+R$ 200k

Jan–Set 2026 (excl. invest.)

Melhor mês

+R$ 444k

Junho — recebimentos Itaú + Electrolux

Pior mês

−R$ 268k

Maio — impostos + retirada dupla

Resultado s/ retiradas

+R$ 772k

Antes de pró-labore e dividendos

Retiradas % receita

51,1%

R$ 572.872 sobre R$ 1,1M

Resultado mensal — Receita vs. Despesa

Barras = receita e despesa · Linha = resultado líquido operacional

DRE simplificado — Jan–Set 2026

Regime de caixa — o que entrou e saiu da conta em cada mês

Item	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Total
Receita recebida	R$ 100k	R$ 216k	R$ 80k*	R$ 273k	R$ 26*	R$ 512k	R$ 160*	R$ 859*	R$ 20k	R$ 1,2M
(−) CPS / Produção	(5,9k)	(2,5k)	(15k)	(34k)	(10k)	(8,4k)	(3,5k)	(15k)	(58k)	(153k)
(−) Pró-Labore + INSS	(50k)	(30k)	(33k)	(50k)	(103k)	(52k)	(52k)	(52k)	(52k)	(473k)
(−) Dividendos	(20k)	(80k)	—	—	—	—	—	—	—	(100k)
(−) Impostos	(6,7k)	(23k)	(32k)	—	(130k)	—	(236)	—	—	(192k)
(−) Fixos adm.	(6,7k)	(6,7k)	(6,9k)	(3,1k)	(25k)	(7,8k)	(7,4k)	(7,5k)	(7,5k)	(79k)
(−) Outras desp.	—	—	(6,0k)	(500)	—	—	—	—	—	(6,5k)
Resultado operacional	+R$ 11k	+R$ 73k	−R$ 13k	+R$ 185k	−R$ 268k	+R$ 444k	−R$ 63k	−R$ 74k	−R$ 97k	+R$ 200k
Transferência entre contas (resgate de aplicação — fora do resultado)	—	—	—	—	—	—	—	R$ 103k	R$ 50k	R$ 153k

*Meses sem receita de serviço: o valor corresponde a devoluções de retirada e rendimentos de aplicação — receita core = R$ 0. Transferências entre contas (resgates de aplicação, R$ 152.591 no período) não entram no resultado — nem como receita, nem como despesa: é dinheiro saindo da aplicação e entrando na conta corrente. A aplicação de fevereiro (R$ 50.000) recebe o mesmo tratamento.

Retiradas da sócia vs. receita

Principal variável de controle do resultado

Retirada por mês (PL + dividendos)

JaneiroR$ 70.167 ⚠

FevereiroR$ 110.178 ⚠

MarçoR$ 32.617

AbrilR$ 50.178

MaioR$ 103.242 ⚠

JunhoR$ 51.622

JulhoR$ 51.621

AgostoR$ 51.625

SetembroR$ 51.621

04 — Sazonalidade

Janelas sem receita

Quando o dinheiro não entra — e o custo continua rodando. Identificar os vazios é tão importante quanto celebrar os picos.

Meses sem receita core

4 de 9

Março, Maio, Julho, Agosto

Custo em mês vazio

R$ 268k

Maio — maior mês sem receita

Resultado em mês vazio

−R$ 268k

Maio — queima de reserva

Maior intervalo sem job

102 dias

15/jun → 25/set

Dias sem receita entrando

5 dias

25/set (Farol Influenciadores) → 30/set, fim da base

Intervalo entre jobs — dias sem receita entrando

Custo acumulado estimado no intervalo, com base no fixo de R$ 58k/mês

Intervalo	De	Para	Dias	Custo acum.	Risco
1→2	GM do Brasil (05/jan)	McDonald's (05/fev)	31	R$ 59k	Médio
2→3	McDonald's (05/fev)	Farol (Produção) (09/fev)	4	R$ 7,7k	Baixo
3→4	Farol (Produção) (09/fev)	Itaú Unibanco (25/fev)	16	R$ 31k	Baixo
4→5	Itaú Unibanco (25/fev)	Electrolux (27/abr)	61	R$ 117k	Alto ⚠
5→6	Electrolux (27/abr)	Itaú Unibanco (09/jun)	43	R$ 82k	Médio
6→7	Itaú Unibanco (09/jun)	Electrolux (15/jun)	6	R$ 12k	Baixo
7→8	Electrolux (15/jun)	Farol Influenciadores (25/set)	102	R$ 196k	Alto ⚠
atual	Farol Influenciadores (25/set)	— sem job novo —	5+	R$ 9,6k	Crítico ⚠

Último recebimento de serviço: 25/set

Julho e agosto fecharam sem nenhuma receita de serviço no caixa — R$ 137k de custo, resultado −R$ 136k. Depois do pico de junho, o caixa acumula −R$ 233k em 3 meses. Em aberto a receber: R$ 64.000 em 2 título(s) — APPLE COMPUTER R$ 24.000 (venc. 24/out), ELEGANCIA DISTRIBUIDORA R$ 40.000 (venc. 24/nov).

Diagnóstico de sazonalidade

O que os dados de Jan–Set 2026 revelam sobre o modelo

Modelo de picos e vales

A receita não é linear — vem em rajadas. 4 dos 9 meses fecharam com zero de receita de serviço, enquanto junho sozinho trouxe R$ 512k. Já o custo é indiferente a esse ritmo: roda entre R$ 63k e R$ 268k por mês, com ou sem projeto.

Concentração em poucos meses de pico

Junho (R$ 512k) + abril (R$ 272k) = R$ 784k dos R$ 1,1M do período — 70,0% da receita em 2 meses. Concentração temporal é tão perigosa quanto concentração de clientes.

A reserva cobre cerca de 4,9 meses de custo

Com R$ 543.033 em conta e aplicações (posição de setembro) e despesa média de R$ 111k/mês, a reserva atual sustenta a operação por volta de 4,9 meses sem nenhuma receita nova — bem melhor que em maio, quando o caixa da conta corrente chegou a ficar negativo.

Retirada fixa em mês vazio é o que dói

Nos 4 meses sem receita, saíram R$ 239.105 em retiradas. Vincular parte do pró-labore ao caixa recebido (regra de retirada variável) é o ajuste de maior impacto imediato.

05 — Breakeven

Simulador de ponto de equilíbrio

Arraste os controles para simular cenários. Os parâmetros vêm da média real do período: fixo de R$ 58k/mês, CPS de 13,6% e impostos de 17,1% da receita.

Custo fixo base/mês

R$ 58k

PL + aluguel + fixos

Ponto de equilíbrio

—

Receita mínima p/ resultado zero

Jobs necessários

—

Com o ticket configurado

Resultado projetado

—

Com as configurações atuais

Margem projetada

—

Resultado / Receita

Configure o cenário

Ajuste os parâmetros — os gráficos e indicadores atualizam automaticamente

Retirada mensal (PL) R$ 50.000

R$ 20kR$ 150k

Ticket médio / job R$ 140.000

R$ 20kR$ 400k

Jobs por mês 1 job

18

CPS (% do ticket) 14%

0%40%

Impostos (% receita) 17,1%

4%20%

Meta de resultado/mês R$ 30.000

R$ 0R$ 1M

Resultado projetado vs. meta

Simulação com as configurações atuais

Decomposição do resultado

Para onde vai cada real da receita simulada

06 — Extrato

Movimentação do caixa

Todas as 257 entradas e saídas lançadas na base entre janeiro e setembro de 2026. Clique nos meses para filtrar ou busque por descrição/contato.

Posição em conta + aplicações

R$ 543k

Saldo informado em setembro/2026

Total de entradas

R$ 1,4M

Receitas + devoluções + transferências de aplicação

Total de saídas

R$ 1,1M

Despesas + aplicação financeira

Movimentações

257

Lançamentos no período

Menor saldo do período

−R$ 40k

23/04 — antes da entrada da Electrolux

Mês:

Saldo ao final de cada mês

Linha dourada = saldo informado pelo banco (com aplicações) · Linha clara = saldo do movimento lançado

Entradas vs. Saídas por mês

Fluxo de caixa mensal completo

Posição por conta — Setembro/2026

Saldos informados na base (aba SALDOS_BANCOS)

Conta	Saldo	% do total
BRADESCO RENDA FIXA	R$ 43.775	8,1%
BANCO BTG INVESTIMENTOS	R$ 459.640	84,6%
BRADESCO	R$ 39.618	7,3%
Total	R$ 543.033	100%

Ponto de conciliação: R$ 216.473 de diferença

O movimento lançado na base (entradas − saídas, partindo de R$ 24.437 em janeiro) fecha setembro em R$ 326.561, mas os saldos informados somam R$ 543.033. A diferença de R$ 216.473 corresponde a transferências entre conta corrente e aplicações (Renda Fixa, CDB, BTG) que não estão lançadas como recebimento/pagamento. Vale ajustar na base para o caixa fechar linha a linha.

Extrato completo

257 lançamentos · saldo do último lançamento exibido: R$ 326.561

Receita deR$ 1,1Mem 9 meses.

Evolução das receitas

Estrutura de custos

Resultado operacional

Janelas sem receita

Simulador de ponto de equilíbrio

Movimentação do caixa

Receita de
R$ 1,1M
em 9 meses.